Monarch Money konsolidiert alle Ihre Finanzkonten, einschließlich Bankguthaben, Transaktionen und Investitionen, auf einer einzigen Plattform. Es bietet Tools für die Budgetierung, die Verfolgung von Investitionen und die Festlegung von Finanzzielen und bietet so einen umfassenden Überblick über Ihre finanzielle Situation. Die Plattform unterstützt auch die Zusammenarbeit mit Partnern oder Finanzberatern - ohne zusätzliche Kosten.
Eigenschaften
- Aggregation aller Finanzkonten für eine einheitliche Sicht
- Flexible Budgetierungstools mit anpassbaren Kategorien und Rollover
- Investment Tracking mit Performanceanalyse und Portfolioallokation
- Festlegung finanzieller Ziele und Verfolgung der Fortschritte
- Anpassbares Dashboard und Berichte für personalisierte Einblicke
- Funktionen für die Zusammenarbeit mit Partnern oder Finanzberatern
- Sicherheit auf Bankenniveau mit Nur-Lese-Zugriff auf Finanzdaten
Anwendungsfälle
- Überwachung und effektive Verwaltung der monatlichen Budgets
- Verfolgung der Anlageperformance und Diversifizierung des Portfolios
- Setzen und Erreichen finanzieller Ziele wie Sparen für ein Haus oder den Ruhestand
- Zusammenarbeit mit einem Partner bei der Verwaltung der gemeinsamen Finanzen
- Analyse von Ausgabenmustern zur Ermittlung von Einsparpotenzialen
Zusammenfassung
Monarch Money zeichnet sich durch das Angebot einer umfassenden Finanzmanagement-Plattform aus, die Budgetierung, Investitionsüberwachung und Zielsetzung integriert. Die Funktionen zur Zusammenarbeit und die anpassbaren Tools sind sowohl für Einzelpersonen als auch für Paare geeignet und verbessern die Finanzplanung und Transparenz.
